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Mr. Tubells

Compte bancaire cloturé

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Bonsoir à tous,

j'ai lu les autres topics sur le sujet mais je voulais savoir ce qu'il en était de cette situation actuellement :

J'ai retiré depuis le début de l'année de petites sommes, ~500e par mois sans avoir de soucis. Or, en septembre j'ai fait un virement vers mon compte bancaire de l'ordre de 5k+ et me suis vu contacter illico par mon conseiller pour connaître la provenance des fonds. Je suis transparent et lui dit que worldpay = pokerstars, jeu de poker en ligne. Jusqu'ici pas de problème mais quand je passe à l'agence, il m'annonce que la banque a décidé de ne plus travailler avec moi.

Petite précision, la banque est BNP Paribas. J'ai cru comprendre que BNP, SG n'aiment pas trop les joueurs. j'ai 60j pour changer de banque, et je ne compte décemment pas m'arrêter de cash out. Du coup : en 2017 quelles sont les banques qui selon vous sont les plus poker friendly? Est-ce le cas de la poste? De LCL? Du CA? Des banques en ligne?

Dernière chose, je compte me déclarer même si je ne fais que 10k cette année donc si une personne connaît un avocat fiscaliste spécialisé poker sur Lyon, je suis preneur :)

Merci de votre attention et de vos réponses.

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Pour ma part je suis à la Banque populaire des alpes depuis plus de 10 ans et je n'ai jamais eu de problème concernant les transactions sur mon compte lié au poker.

Ma conseillère de l'époque m'avait juste passer un coup de fil concernant mon premier gros cash-out (5K€+) pour connaître la provenance de ces fonds, je lui avait simplement dis que c'était des gains au poker et cela n'a jamais était plus loin. J'ai fais d'autres cash out par la suite de 5K€+ mais elle ne m'a pas rappelée pour autant.

Quand j'avais des RDV avec elle, elle me demandé même comment ca se passer niveau poker ( ou peut être juste pour savoir si j'étais broke :ph34r: ).

Il me semble si je dis pas de connerie que les banques sont obligés de demander à leurs clients la provenance de l'argent quand ca dépasse 5K€ si c'est mouvements ne sont pas habituelles.

 

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C'est Tracfin (et à partir de 1500 ça peut faire l'objet d'une demande) si je ne dis pas une connerie, après chaque banque a plus ou moins de souplesse selon ses clients, mais dans ton cas @Mr. Tubells à partir du moment ou tu as éclairé le fait que Worldpay = PokerStars dans le cas ou ils ne le savaient pas (ce qui m'étonnera toujours d'une banque de ne pas savoir d'ou peut provenir l'argent d'un virement, alors qu'ils ont tous les moyens de vérifications si ce n'est via l'agence, via le siège social), et que le poker en ligne sur un site .fr est tout à fait légal en France.

Après ils ont le droit de choisir leurs clients comme toutes entreprises mais là c'est clairement abusé, ton argent viendrait de virements FDJ, aurais-tu eu la même chose, j'en doute.

Comment une banque dont un client amène de l'argent légal et identifié sur son compte peut poser problème à cette banque ? Ca me dépasse.

 

Edited by Holalahola

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TRACFIN :

Les seuils à partir desquels les informations sont requises sont fixés à 1 000 euros par opération et à 2000 euros cumulés par client sur un mois calendaire.

 

C'est relou mais perso une banque qui ne veut pas de mon oseille alors qu'il est 100% clean et qui ne veut pas comprendre je lui dis merci et au revoir sans aucun regret... les mecs sont vraiment bien cons, surtout si t'as 0 crédit et au pire ils sont en droit de refuser si tu en demandais un.

J'suis également à la BNP et même si je ne cashout que rarement j'ai jamais dépassé 900e justement pour pas avoir de soucis avec les alertes Tracfin.

 

Comme souvent les mecs sont des ignorants et pour eux poker c'est forcément 100% du temps à client à risque, même si ça fait 5 ans que tu reçois des virements sur ton compte et que t'as des dépenses tout à fait normales.

Ca préfère des clients qui gamble au casino du coin que le gars qui joue en ligne et gagne de l'oseille... des génies.  :scratch:

Cela dit le mec qui se broke au caz' y'a des chances qu'un jour il paye des agio.  :D

 

Je pense que la plupart des banques en ligne ne posent pas de problème, à voir aussi à qui certaines appartiennent.

 

 

Pour les livetard que les seuils intéressent :

 

Obligation de vigilance des casinos à l'égard de leur clientèle :

Les casinos sont tenus, après vérification de l'identité des joueurs sur présentation d'un document probant, de procéder à l'enregistrement de leurs noms et adresses lorsqu'ils échangent tous modes de paiement, plaques, jetons, tickets dont le montant excède 2.000 euros par séance (article D561-10-1 du Code monétaire et financier).

 

Edited by survival66

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Il y a 3 heures, F1SH a écrit :

Il me semble si je dis pas de connerie que les banques sont obligés de demander à leurs clients la provenance de l'argent quand ca dépasse 5K€ si c'est mouvements ne sont pas habituelles.

Et même pour moins apparemment... après j'ai l'impression que c'est aussi parce que ce n'est pas habituel de mon côté.

 

Il y a 2 heures, Holalahola a écrit :

Comment une banque dont un client amène de l'argent légal et identifié sur son compte peut poser problème à cette banque ? Ca me dépasse.

Oui, pareil... Mais bon je suis sûr qu'une autre acceptera mon argent ; reste à trouver laquelle ^_^

 

Il y a 2 heures, survival66 a écrit :

C'est relou mais perso une banque qui ne veut pas de mon oseille alors qu'il est 100% clean et qui ne veut pas comprendre je lui dis merci et au revoir sans aucun regret... les mecs sont vraiment bien cons, surtout si t'as 0 crédit et au pire ils sont en droit de refuser si tu en demandais un.

Il y a 2 heures, survival66 a écrit :

Comme souvent les mecs sont des ignorants et pour eux poker c'est forcément 100% du temps à client à risque, même si ça fait 5 ans que tu reçois des virements sur ton compte et que t'as des dépenses tout à fait normales.

Non pas de crédit, et utilisation sans histoire de mon compte jusqu'à maintenant. C'est juste les jeux en ligne qui font tiquer faut croire.

 

Il y a 2 heures, survival66 a écrit :

Je pense que la plupart des banques en ligne ne posent pas de problème, à voir aussi à qui certaines appartiennent.

Ce que je sais déjà c'est que Boursorama c'est la SG et que HelloBank c'est BNP. Je vais éviter ces deux-là pour commencer.

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Il y a 10 heures, LeeHwak a écrit :

go banque en ligne N26.com 

Hello @Leehwak , ça m'a l'air intéressant ton site. Tu es chez eux? Ils réagissent comment aux gros cashout?

Il y a 10 heures, travis2911 a écrit :

Salut Mr. Tubells. ;)

La Banque Postale no problèmes mais mon plus gros cashout 4 k. . . et 2 x 3 k en  5 mois sur wina . .

 

Il y a 8 heures, M.nicolas a écrit :

Banque postale et BPL jamais de problèmes...

Bizarre cette histoire.

Salut @travis2911, ils ne t'ont pas contacté quand tu as cashout ces sommes?

@M.nicolas , tes cashouts sont de cet ordre également ou plus petits?

 

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La banque postale tu peux arriver au guichet avec 500 k en billet violet le nez enfariné avec 3 putes, Personne te dit rien, Bon Tu fais La queue et le temps que le mec compte La thune la banque ferme et tu dois repasser dans 3 jours mais le cœur y etait de leur part.

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1 hour ago, Mr. Tubells said:

Hello @Leehwak , ça m'a l'air intéressant ton site. Tu es chez eux? Ils réagissent comment aux gros cashout?

 

Salut @travis2911, ils ne t'ont pas contacté quand tu as cashout ces sommes?

@M.nicolas , tes cashouts sont de cet ordre également ou plus petits?

 

Oui je suis chez eux. Tu recois ta carte sous 10 jours max, jamais eu de soucis pour l'instant. J'ai fait pas mal de cash out dessus, je recois mes virements Winamax le jour meme alors qu'a LCL ca prenait 3 jours. Tu peux aussi faire des virements en ligne autant que tu veux, et t'as des taux tres avantageux quand tu retires dans une autre devise.

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Les 10 dernières années jamais eu de soucis au lcl avec les virements provenant de rooms online.

depuis peu je suis au CA, les virements passent crème mais mon dernier dépôt en cash a du être justifié par un reçu du casino.

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Il y a 1 heure, Mr. Tubells a écrit :

Hello @Leehwak , ça m'a l'air intéressant ton site. Tu es chez eux? Ils réagissent comment aux gros cashout?

 

Salut @travis2911, ils ne t'ont pas contacté quand tu as cashout ces sommes?

@M.nicolas , tes cashouts sont de cet ordre également ou plus petits?

 

re Mr. Tubells.

Pas du tout et le pire c'est qu'ils ont augmenter mon découvert autorisé peu de temps après.

Mais bon je connais bien mon conseiller ( qui gamble sur PS et wina )  donc a prendre avec des pincettes . . . .

" je pense que ça ne sera pas la même chose pour tout le monde "

Je pense perso que la solution de @Leehwak  est la bonne.

Edited by travis2911

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Le 04/10/2017 à 00:02, LeeHwak a écrit :

Oui je suis chez eux. Tu recois ta carte sous 10 jours max, jamais eu de soucis pour l'instant. J'ai fait pas mal de cash out dessus, je recois mes virements Winamax le jour meme alors qu'a LCL ca prenait 3 jours. Tu peux aussi faire des virements en ligne autant que tu veux, et t'as des taux tres avantageux quand tu retires dans une autre devise.

Ca à l'air franchement intéressant. Selon la suite des évènements, je testerai ^_^

Le 04/10/2017 à 00:11, Gexti a écrit :

Les 10 dernières années jamais eu de soucis au lcl avec les virements provenant de rooms online.

depuis peu je suis au CA, les virements passent crème mais mon dernier dépôt en cash a du être justifié par un reçu du casino.

Intéressant ce que tu dis, parce que j'ai justement les deux dans ma commune (Caluire, proche de Lyon). Si tu étais dans mon cas, tu irais voir d'abord LCL ou CA?

 

Le 04/10/2017 à 00:22, travis2911 a écrit :

re Mr. Tubells.

Pas du tout et le pire c'est qu'ils ont augmenter mon découvert autorisé peu de temps après.

Mais bon je connais bien mon conseiller ( qui gamble sur PS et wina )  donc a prendre avec des pincettes . . . .

" je pense que ça ne sera pas la même chose pour tout le monde "

Je pense perso que la solution de @Leehwak  est la bonne.

Oui ça peut être conseiller et directeur d'agence dépendant, j'imagine.

 

Je vais voir les différentes banques demain aprem'. Je vous ferais un petit CR de ce qu'on m'a dit, si mon expérience peut aider des personnes dans le même cas.

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