info, cash out? Noter le sujet :

[Nice_Hand]

Bonjour,

Voila j’aimerais quelques conseil, je gagne un peut d’argent sur les tables de cash game, et j’ai monté une br confortable, j’ai souvent cash out des somme moyenne (entre 5k€ et 10k€) en passant par neteller. Jamais de problème ni de question de mon banquier.

Mais la pour plusieurs raison j’aimerais retirer une bonne partie de ce que j’ai sur un des site ou je joue (un truc du genre 150K). Bon il ne devrait pas y avoir de souci pour envoyer ça vers neteller. Mais ensuite risque t-il d’avoir des soucis au niveau de ma banque (BNP), pas sur que ca passe comme une lettre a la poste ? le fisc risque t-il de me demander des justificatif ?

Pour info je ne travail pas, le poker est ma seul source de revenus, et je n’aimerais vraiment pas voir cette argent bloqué.

Ce message a été modifié par Nice_Hand : 17 mars 2010 - 17:48

[Kaosan]

Parle en à ton banquier avant (si tu cashout 150k là), réuni des preuves de tes gains si possible, tu en auras surement besoin.

[Nice_Hand]

Kaosan, le 17 mars 2010 - 18:39, a dit :

Parle en à ton banquier avant (si tu cashout 150k là), réuni des preuves de tes gains si possible, tu en auras surement besoin.

Des preuves? Kel preuves tu peut bien trouver?

[Kaosan]

En effet c'est pas évident si tous tes gains sont en CG ; je viens de relire ton post initial.

Parle en a ton banquier c'est déjà la première chose à faire.

[AirCeos]

Si tu as peur que l'on te dise quelque chose à cause du montant il te suffit de ne pas retirer la totalité d'un coup mais de répartir les retraits sur un ou deux mois.

[Nice_Hand]

AirCeos, le 17 mars 2010 - 19:05, a dit :

Si tu as peur que l'on te dise quelque chose à cause du montant il te suffit de ne pas retirer la totalité d'un coup mais de répartir les retraits sur un ou deux mois.

Bah ouais j'ai pensé a faire ça en plusieurs fois, mais je me dit que c'est encore pire de cash out 20k toutes les semaines. Ça fait un peut le dealer qui vient de trouver un nouveau client.

Ce message a été modifié par Nice_Hand : 17 mars 2010 - 19:12

[AirCeos]

Nice_Hand, le 17 mars 2010 - 19:10, a dit :

Bah ouais j'ai pensé a faire ça en plusieurs fois, mais je me dit que c'est encore pire de cash out 20k tout les semaines. Ça fait un peut le dealer qui vient de trouver un nouveau client.

Je ne savais pas que les dealers utilisaient les virements bancaires. On peut acheter son shit en CB aussi ?

[Kaosan]

C'est vraiment pas la solution en effet.
D'autant plus que tu risques d'être emm**dé à partir de Juin.
Aussi, si tu as vraiment 150K a cashout ça va être dur dans tous les cas de le cacher à ta banque.

[Nice_Hand]

AirCeos, le 17 mars 2010 - 19:13, a dit :

Je ne savais pas que les dealers utilisaient les virements bancaires. On peut acheter son shit en CB aussi ?

Bon vu ke ta compris la métaphore je t'explique: ça me semble plus griller du point de vu de la banque que de voir arrivé 20k€ tous les lundi pendant 2/3 mois.

[SquawK]

Je serais toi je ferais 2-3 virements car les banques ont en général des seuils ou ils doivent alerter pour vérification.
Par exemple je sais que si on demande à retirer 150.000 euros ou plus en liquide, les banques doivent le déclarer à je ne sais plus quelle administration judiciaire qui peut faire des vérifications.

Pour un virement y'a peut être pas ce type de chose mais souvent pour le poker c'est des virements qui viennent de zones un peu spéciales (paradis fiscaux...) donc ils ont peut être des alarmes avec des seuils à ce niveau aussi. Je pense que y'a plus de chance que ta banque te demande des infos sur la provenance des fonds si tu fais 150k que 3 fois 50k.

Vu que le poker en ligne n'est pas vraiment illégal en France (y'a pas de loi mais une certaine tolérance disons) et que les gains de jeux ne sont pas taxés, y'a pas vraiment de raisons d'être inquiet, au pire on peut te demander des justifications mais je pense que personne n'a eu ses gains bloqués (aux USA et d'autres pays c'est différent).
Le fisc français n'a à ma connaissance jamais requalifié à personne des gains de poker en revenus du travail et donc soumis à l'impôt sur le revenu et je pense pas qu'ils vont commencer à le faire quelques mois avant la loi qui clarifient les choses...

Ce message a été modifié par SquawK : 17 mars 2010 - 19:23

[KadicK]

Ton banquier est à ton service, tu es son client. Appelle ton conseiller et expose lui clairement ton problème. Tu n'as strictement rien à craindre. Tu es simplement assujetti à une déclaration obligatoire (normalement) lorsque le dépot dépasse un certain seuil (10000 €, je crois). Dans ton cas, au vu du montant que tu désires transférer : mieux vaut t'assurer que tu ne dépasses pas un seuil plus élevé associé à des obligations plus précises.
Quoi qu'il en soit, tu auras forcément une trace "écrite" (sans doute informatique) précisant que cet argent provient d'une room de poker.
Si controle/enquête il devait y avoir ce serait par un service de police (brigade de répression des fraudes et consorts) ou éventuellement un inspecteur du minéfi au cours d'un contrôle fiscal. Si cela devait advenir : tu n'auras qu'à montrer le fameux document. Tu peux aussi demander au service client de ta room de te fournir un état de versement.

Tant que le décret d'application de la nouvelle loi ne sera pas tombé : cela se passera ainsi. Après ? Très certainement de la même manière mais attendons de voir.
En espérant avoir pu aider

[matt le frip]

SquawK, le 17 mars 2010 - 19:21, a dit :

Je serais toi je ferais 2-3 virements car les banques ont en général des seuils ou ils doivent alerter pour vérification.

Oui mais c'est pas quelque chose comme 7K€ ce seuil?